[개인연금계좌] 올웨더 전략 포트폴리오 리벨런싱(12월)

올웨더 포트폴리오 운영은 별로 할 게 없어 심심한 전략입니다. 월 또는 분기 별 정액 적립식으로 1년에 총 400만원을 분할로 세액공제 되는 만큼만 납입하고 있습니다. 납입하는 금액으로 떨어진 자산군을 사서 비중을 조절만 하면 자동으로 분할 매수도 되고 리밸런싱도 되는 편안한 전략입니다.

 

1. 개인연금계좌 월웨더 포트폴리오 전략

자산군	상품	A3,B1국면 비중(%)	A1,B3국면 비중(%)
주식	TIGER 미국 S&P 500(미국) TIGER 미국나스닥100	17.5	25
	KOSEF 인도Nifty50(합성) KINDEX 베트남VN30(합성) KINDEX 인도네시아MSCI(합성) TIGER 차이나전기차SOLACTIVE	17.5	25
채권	TIGER 미국채 10년 선물(미국)	17.5	15
	KOSEF 국고채 10년(한국)	17.5	15
현금성자산	KODEX 미국달러선물 TIGER 미국달러단기채권액티브(퇴직연금)	15	10
실물자산	KINDEX KRX금현물 ETF TIGER 원유선물 TIGER 농산물선물Enhanced(H) TIGER 금속선물(H)	총 15	총 10

2. 국면 확인

12월 2일 발표된 미국 실업률은 3.7%로 전 월 대비 동일합니다. 미국 ISM 비제조업 구매관리자지수(PMI) 수치도 50을 넘은 56.5로 대부분의 경제 지표가 좋습니다.

 

11월 경제 지표가 좋게 나오면서 내년 2월 빅스텝을 간다는 우려감에 12월 초 시장이 조정받고 있습니다. 경기지표가 우울하게 나오기만을 기다리는 아이러니한 상황입니다.

2022년 12월도 아직 금리인하 계획이 없기 때문에 A3, B1 기다린다 국면입니다.

2022.09.14 - [분류 전체보기] - (1단계) 거시적인 국면 판단하여 투자 비중 조절

(1단계) 거시적인 국면 판단하여 투자 비중 조절

 

3. 개인연금계좌 올웨더 전략 종목 비중

자산군	상품	A3,B1국면 비중(%)	현재 자산군 비중
주식	TIGER 미국 S&P 500(미국) TIGER 미국나스닥100	17.5	35
	KOSEF 인도Nifty50(합성) KINDEX 베트남VN30(합성) KINDEX 인도네시아MSCI(합성)	17.5	20
채권	TIGER 미국채 10년 선물(미국)	17.5	15
	KOSEF 국고채 10년(한국)	17.5	15
현금성자산	KODEX 미국달러선물 현금원화	15	7.5
실물자산	KINDEX KRX금현물 ETF	총 15	총 7.5

4. 포트폴리오 수익률

10월에는 -6.02%였다면 11월은 -6.31%로 -0.31% 더 손실을 보았습니다. 다행히 주식 비중을 많이 줄이고 금과 채권 비중을 늘려 변동성을 줄일 수 있었던 것 같습니다. 내년부터는 월 정액적립식으로 채권, 금 또는 원자재(원유,은, 구리 선물) 중 모멘텀이 좋은 쪽에 비중을 늘려봐야겠습니다.