[개인연금계좌] 올웨더 전략 포트폴리오 리벨런싱(1월)

2022년 올웨더 포트폴리오는 재미없는 해였습니다. 주식과 채권이 동시에 떨어져서 손실도 커진 것 같습니다. 2023년 정액 적립식으로 납입하면서 BAA 전략으로 갈아탈 수 있다면 시도해봐야겠습니다.

1. 개인연금계좌 월웨더 포트폴리오 전략

자산군	상품	A3,B1국면 비중(%)	A1,B3국면 비중(%)
주식	TIGER 미국 S&P 500(미국) TIGER 미국나스닥100	17.5	25
	KOSEF 인도Nifty50(합성) KINDEX 베트남VN30(합성) KINDEX 인도네시아MSCI(합성) TIGER 차이나전기차SOLACTIVE	17.5	25
채권	TIGER 미국채 10년 선물(미국)	17.5	15
	KOSEF 국고채 10년(한국)	17.5	15
현금성자산	KODEX 미국달러선물 TIGER 미국달러단기채권액티브(퇴직연금)	15	10
실물자산	KINDEX KRX금현물 ETF TIGER 원유선물 TIGER 농산물선물Enhanced(H) TIGER 금속선물(H)	총 15	총 10

2. 국면 확인

1월 6일 발표된 미국 실업률은 3.5%로 오히려 떨어졌습니다. 미국 제조업 구매관리자수, 미국 비제조업 구매관리자지수는 50 미만으로 떨어져서 경기 위축 국면으로 들어갔으며 국내 선행지수 순환변동치는 지난 7월부터 연속해서 하락하고 있습니다. 1월 12일 발표되는 CPI 소비자물가지수가 떨어지는지 주의 깊게 봐야겠습니다.   

 

3. 개인연금계좌 올웨더 전략 종목 비중

자산군	상품	A3,B1국면 비중(%)	현재 자산군 비중
주식	TIGER 미국 S&P 500(미국) TIGER 미국나스닥100	17.5	35
	KOSEF 인도Nifty50(합성) KINDEX 베트남VN30(합성) KINDEX 인도네시아MSCI(합성)	17.5	20
채권	TIGER 미국채 10년 선물(미국)	17.5	15
	KOSEF 국고채 10년(한국)	17.5	15
현금성자산	KODEX 미국달러선물 현금원화	15	7.5
실물자산	KINDEX KRX금현물 ETF	총 15	총 7.5

4. 포트폴리오 수익률

2022년은 올웨더 포트폴리는 주식 채권이 비중이 높은데 두개의 자산군 모두 박살이 난 해였습니다. 2022년은 카나리아 자산군이 있는 BBA 전략이 빛을 본 한해였습니다. 올해는 시작이 좋아 만회되길 기대합니다.