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나의 투자 포트폴리오/[개인, 퇴직 연금] ETF 모델 투자42

[개인연금계좌] 올웨더 전략 포트폴리오 정리(11월) 올웨더 포트폴리오 전략은 연 1회 해야 하지만 월정액 적립식으로 비중을 맞추다 보니 월 1회 리밸런싱하는 꼴이 되어 버렸습니다. 올웨더 전략은 년에 2~3번 국면에 따라 주식 비중만 조절할 생각입니다. 전략의 세부 사항은 이전 글을 참고하시기 바랍니다. 2022.09.14 - [분류 전체보기] - 연금저축계좌에서 올웨더 포트폴리오 종목 구성하기 연금저축계좌에서 올웨더 포트폴리오 종목 구성하기 연금저축계좌를 올웨더 포트폴리오로 구성하고 운영하면서 연 1~2번정도 리밸런싱을 하게 된다. 오른것을 팔고 떨어진것을 사서 처음 계획한 비율과 같이 맞춰주는 작업을 리밸런싱이라고 한다 sys-stock.tistory.com 1. 개인연금계좌 월웨더 포트폴리오 전략 / 년 2~3회 리밸런싱 수동 자산군 상품 A3,B1.. 2022. 11. 3.
[퇴직연금계좌] LAA 전략 포트폴리오 정리(11월 4일) 2021년 5월부터 시작한 개인, 퇴직연금은 그동안 떨어지는 날마다 또는 월 적립식으로 미국 ETF 들을 매수하여 왔습니다. 나름 전략을 세우고 매수하였지만 전략과 같이 비중 조절하는 것은 실패하였습니다. 월초 날을 정해서 한번 적립식으로 비중조절 해야겠습니다. 많이 떨어진 달에 더 많이 주식 수를 늘리는 정액정립식으로 진행 예정입니다. 이를 바탕으로 월초 리밸런싱 상황과 수익률을 아래와 같이 기록해 보려고 합니다. LAA 전략의 세부 사항은 이전 글을 참고하시기 바랍니다. 2022.10.01 - [분류 전체보기] - 퇴직연금계좌에서 LAA 전략 포트폴리오 종목 구성하기 퇴직연금계좌에서 LAA 전략 포트폴리오 종목 구성하기 개인 연금저축계좌는 올웨더 포트폴리오로 투자하고 있으며, 퇴직 연금계좌에서는 영구.. 2022. 11. 2.
나의 투자 포트폴리오 진행 상황 정리(10월) 퀀트 투자를 공부하다 보면 전략이 너무 많아 내 계좌의 전략이 헷갈립니다. 계좌를 볼 때 마다 이건 무슨 전략이더라 할 경우가 있습니다. 그래서 아래와 같이 계좌별로 메모장에 요약하여 월 1회 또는 연 1회 리밸런싱하고 있습니다. 매일 단타 치는 사람을 보면 매우 존경스럽습니다. 월 1회 하기도 이렇게 귀찮은데 어떻게 하루에 여러번 매수 매도하는지 경이롭기까지 합니다. 월 1회 리밸런싱도 귀찮아서 올해 안에 시간이 나면 빨리 자동화할 생각입니다. 자동 매매(파이썬) 개발 이후 또는 11월 초부터 수익률 및 종목 비중은 월초 정리할 겸 공개할 예정입니다. 계좌별 전략 및 전략에 대한 설명은 아래와 같으며 이전글은 링크를 참고하시기 바랍니다. 1. 퇴직연금계좌 LAA 전략 / 월 1회 리밸런싱 수동 고정자산.. 2022. 10. 19.
퇴직연금계좌에서 LAA 전략 포트폴리오 종목 구성하기 개인 연금저축계좌는 올웨더 포트폴리오로 투자하고 있으며, 퇴직 연금계좌에서는 영구포트폴리오를 개선한 LAA전략을 사용하고 있다. 두 전략에 대한 글은 아랫글을 참고하시기 바란다. 연금저축계좌에서 올웨더 포트폴리오 종목 구성하기 연금저축계좌를 올웨더 포트폴리오로 구성하고 운영하면서 연 1~2번정도 리밸런싱을 하게 된다. 오른것을 팔고 떨어진것을 사서 처음 계획한 비율과 같이 맞춰주는 작업을 리밸런싱이라고 한다 sys-stock.tistory.com 영구포트폴리오를 개선한 LAA 전략(feat. 바우터 켈러) LAA 전략을 개발한 바우터 켈러는 환갑의 나이에 2012년부터 투자를 시작하고, 동적 자산 배분에 대한 논문을 쓰기 시작하여 9개 이상의 논문을 발표했다고 한다. 켈러의 LAA(Lethargi sys.. 2022. 10. 1.
연금저축계좌에서 올웨더 포트폴리오 종목 구성하기 연금저축계좌를 올웨더 포트폴리오로 구성하고 운영하면서 연 1~2번정도 리밸런싱을 하게 된다. 오른것을 팔고 떨어진것을 사서 처음 계획한 비율과 같이 맞춰주는 작업을 리밸런싱이라고 한다. 단순한 리밸런싱 작업에 코스톨라니의 달걀 모형으로 시장 국면을 판단하는 전략을 추가함으로서 더 나은 연복리수익률을 기대할 수 있다. 레이달리오의 올웨더 포트폴리오(All Weather Portfolio)란? 물가와 경제성장을 조합한 4가지 상황을 말한다. 각 상황에서 어떤 자산이 유리한지 아래표와 같이 정리 할수 있다. 4가지 상황에 유리한 자산을 모두 구성함으로 리스크를 헷지하는 포트폴리오이다. 1. 물가 상승, 경제 좋음 2. 물가 상승, 경제 나쁨 3. 물가 하락, 경제 좋음 4. 물가 하락, 경제 나쁨 개발도상국 .. 2022. 9. 14.
월급쟁이는 꼭 해야 하는 ETF를 활용한 연금투자 이번 포스팅에서는 월급쟁이는 연금저축 계좌로 왜 ETF 투자를 꼭 해야 하는가에 관해서 이야기해 보려 한다. 우리 포트폴리오에는 부동산, 주식, 채권, 현물 등 다양하게 있지만 한국 사람이라면 부동산이 압도적으로 높다. 월급쟁이라고 한다면 저도 마찬가지지만 부채 포함하여 아파트 1채에 올인 되어 있다. 월급쟁이의 금융 포트폴리오는 막 시작 단계거나 시작했더라도 이게 맞는 건가? 누구 말을 들어야지 하는 고민을 많이 하실 것 같다. 평범한 월급쟁이의 이러한 자산 포트폴리오는 우리가 늙었을 때 월급을 줄 수 있는 자산이 아니다. 지금 당장 대박을 원하는 분들도 있지만, 평범한 월급쟁이가 투자하는 이유는 일을 더 이상 하지 못할 때 월 500만원 이상 따박따박 나오는 노후 준비를 하기 위함이 클 것이다. 평범.. 2022. 9. 12.
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