LAA 포트폴리오로 운영한 퇴직연금계좌: 25년 6월 수익률 공개 및 리밸런싱 리뷰

1. 퇴직연금계좌 LAA 전략 

투자전략 : LAA(Lethargic Asset Allocation)
기대 연복리수익률	10%
포함자산 :	-고정 자산 : 미국 대형가치주IWD, 금GLD, 미국 중기국채IEF -타이밍 자산 : 나스닥QQQ, 미국 단기국채SHY
매수전략 :	- 자산의 각 25%를 미국 대형가치주, 금, 미국 중기국채에 투자 및 보유 ============================요건================================ - 자산의 나머지 25%는 나스닥 또는 미국 단기국채에 투자 ·요건1) 미국 S&P 500 지수 가격이 200일 이동평균보다 낮거나 ·요건2) 미국 실업률이 12개월 이동평균보다 높은 경우            ->  요건2는 미국 나스닥 100 지수 가격이 120일 이동평균보다 낮거나로 변경해도됨 요건1) 또는 2)를 TRUE 충족하면 미국 단기국채에 투자 ·그렇지 않을 경우 FALSE 나스닥에 투자 ===============================================================
매도 전략 :	연 1회 리밸런싱(고정자산), 월 1회 리밸런싱(타이밍 자산)

 

바우터 켈러의 LAA(Lethargic Asset Allocation) 전략은 자산의 75%를 주식, 채권, 금에 각각 25%씩 고정하고, 나머지 25%는 시장 흐름에 따라 조절하는 전략입니다. 상승장에서는 이 25%를 나스닥에, 하락장에서는 미국 단기 국채에 투자해 리스크를 줄이고 수익을 노립니다. 리밸런싱이 좀 귀찮아서 전 분기별로 하거나 연 2번정도만 합니다.

 

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2. 나의 퇴직연금계좌 LAA 전략 비중

구분	미국 ETF	한국 ETF	전략 비중	현재 비중
고정자산 (정적 자산배분)	미국대형가치주IWD	TIGER 미국 S&P 500	25%	35%
	금 GLD	KRX금현물 ETF(퇴직연금)	25%	15%
	미국 중기국채IEF	ARIRANG 미국채30년액티브 KOSEF 국고채10년	25%	30%
타이밍자산 (동적 자산배분)	나스닥QQQ	TIGER 미국나스닥 100	25%	5%
	미국 단기국채SHY	KOSEF 단기자금 or 현금원화	0%	15%

 

3. LAA 전략 포트폴리오 수익률

LAA포트폴리오가 올웨더 보다는 수익률이 조금 더 높습니다. 이 포트폴리오 또한 변동성이 SPY, 나스닥 보다 낮아서 마음 편한 투자에 딱입니다. 코스피는 조심해야 합니다.

코스피

S&P500

NASDAQ